Portabilidade de
Investimentos

Traga seus investimentos para a XP e invista melhor.

Entrada

Renda Fixa
  • Abra sua conta na XP;
  • Clique aqui e faça o download da Solicitação de Transferência de Renda Fixa que deve ser enviada à XP;
  • Envie também a nota de compra do título que contém a identificação do ativo (Código CETIP), a quantidade do ativo, PU de aplicação e a data de aquisição. Não será aceito outra documentação;
  • Clique aqui e faça o download da Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários que deve ser enviada à instituição cedente;
  • Preencha todos os campos da solicitação que deve ser enviada à instituição cedente, contendo o código de negociação e a quantidade exata a ser transferida;
  • Em "Identificação de Cessionário", preencha o campo "Código do Investidor" com o número da sua conta XP com o dígito verificador;
  • Verifique o procedimento exigido pela instituição cedente. Dependendo da instituição poderão ser solicitados documentos adicionais ou procedimentos específicos;
  • Após o recebimento da documentação necessária, o processo seguirá normalmente;
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

  • A XP não trás COE vindo de outras instituições;
  • A saída dos ativos deve ser cobrada na instituição cedente. A XP depende do lançamento dos ativos para acatá-los;
  • O cancelamento da operação, caso optado pelo cliente, deve ser solicitado na instituição cedente;
  • Este processo de entrada de Renda Fixa é o adotado quando os ativos vêm de fora do Grupo XP. Caso seu ativo esteja em outra instituição pertencente ao Grupo XP, só é necessário o envio da STVM de saída, conforme também descrito na aba “Saída” deste FAQ.
  • A Instituição cedente tem 2 dias úteis para fazer o lançamento. O processo na XP leva, também, 2 dias úteis caso a documentação chegue devidamente correta.
Renda Variável

Originários de corretoras - Inclusive as vinculadas à um banco:

  • Abra sua conta na XP;
  • Clique aqui e faça o download da Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários que deve ser enviada à instituição cedente;
  • Preencha todos os campos da solicitação.
    • Em Identificação de Cedente preencher com os dados do cliente e indicar em “instituição” qual é a instituição cedente.
    • Em Identificação do cessionário, preencher também com os dados do cliente. A instituição cessionária já está preenchida como XP. Preencha o campo "Código do Investidor" com o número da sua conta XP com o dígito verificador
  • A documentação deve ser enviada para a instituição cedente. Verifique o procedimento exigido pela instituição cedente. Documentos adicionais ou procedimentos específicos poderão ser solicitado;
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

  • A saída dos ativos deve ser cobrada na instituição cedente. A XP depende do lançamento para espelhar na posição do cliente;
  • Caso possua direitos e proventos, isto deve ser detalhado de forma separada dos ativos na STVM;
  • A instituição cedente tem 2 dias úteis para fazer o lançamento. Caso não o faça, o cliente deve verificar se não houve pendência na solicitação nesta instituição;

Originários de Bancos ou empresa escrituradora (OTA):

  • Abra sua conta na XP;
  • Clique aqui para verificar se seus ativos devem ser enviados apenas por meio da Ordem de Transferência de Ações (OTA) ou via OTA + Procuração;
  • Faça o download e preencha o(s) documento(s):
    Ordem de Transferência de Ações (OTA)
    Procuração
  • Para cada ativo a ser transferido, preencha a OTA em três vias e reconheça firma por autenticidade. É muito importante que as informações estejam precisas pois, caso contrário, o escriturador pode não aceitar os documentos;
  • No caso de OTA + Procuração, preencha a procuração em três vias para cada ativo a ser transferido e reconheça firma por autenticidade;
  • Reúna os seguintes documentos:
    3 cópias autenticadas de seu documento de identidade válido (deve ser o mesmo documento cujo tipo e número foram preenchidos na OTA);
    3 cópias autenticadas do CPF (caso este não conste no documento de identidade);
    3 cópias autenticadas de um comprovante de endereço atualizado (emitido há menos de 2 meses);
  • No caso de o cliente ser uma Pessoa Jurídica são necessários 3 cópias autenticadas da:
    • Última alteração do contrato social;
    • Contrato social consolidado;
    • Ficha da Junta Comercial, constando todas as alterações já ocorridas no Contrato Social;
    • Documento de identidade do procurador;
    • Comprovante do endereço.
  • Envie os documentos por carta registrada ou Sedex* para:
    A/C: Departamento de Portabilidade de Investimentos
    Av. Presidente Juscelino Kubitschek, nº 1.909 - Torre Sul – 25º até 30º Andar - São Paulo Corporate Towers - São Paulo - SP - CEP: 04543-907
    *A XP não se responsabiliza pelo extravio da correspondência caso a documentação não seja direcionada aos cuidados do Departamento de Portabilidade de Investimentos, via carta registrada ou Sedex;
  • Em caso de dúvidas, entre em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

  • A documentação de OTA tem validade de 2 meses estipulada pelos escrituradores;
  • A XP tem o prazo médio de 3 dias úteis para analisar e enviar a documentação para os escrituradores;
  • Os escrituradores tem prazo regulamentado de 7 dias úteis para finalizar ou apontar alguma pendência no processo. Caso o prazo extrapole, o cliente deve cobrar o escriturador.
  • OTA é o documento necessário para FII’s e Ações escrituradas;
  • Para saber se seu ativo está escriturado, é necessário solicitar ao banco ou empresa escrituradora um extrato de posição de ações. Isso se faz necessário para confirmar se esta é, de fato, a empresa administradora das suas ações;
  • Os escrituradores exigem que os dados preenchidos na OTA devem ser idênticos aos do seu cadastro em seus sistemas;
  • Após a finalização do processo, o desbloqueio das ações para refletirem na sua posição pode demorar até 3 dias úteis;
  • Se a OTA de uma pessoa física for assinada por um terceiro, este deve estar cadastrado no sistema da XP como o procurador do cliente;
  • Se o cliente estiver no exterior, o reconhecimento de firma deve ser feito no consulado do Brasil mais próximo.
Fundos de Investimento
  • Clique aqui para fazer o download do documento de solicitação de transferência;
  • Preencha o documento com os dados da instituição anterior (cedente), seus dados de cliente na XP e os dados da XP (cessionário);
  • Preencha todos os campos da solicitação que deve ser enviada à XP, contendo o nome do fundo, CNPJ do fundo e a quantidade de cotas a transferir. Pode-se utilizar a palavra "totalidade" no campo "Quantidade de Cotas" para identificar que deseja transferir toda a posição no fundo;
  • Imprima duas vias, assine o documento conforme seu documento de identidade válido e reconheça firma das assinaturas por autenticidade;
  • Envie os documentos por carta registrada ou Sedex* para:
    A/C: Departamento de Portabilidade de Investimentos
    Av. Presidente Juscelino Kubitschek, nº 1.909 - Torre Sul – 25º até 30º Andar - São Paulo Corporate Towers - São Paulo - SP - CEP: 04543-907
    *A XP não se responsabiliza pelo extravio da correspondência caso a documentação não seja direcionada aos cuidados do Departamento de Portabilidade de Investimentos, via carta registrada ou Sedex;
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

  • A transferência de fundos depende diretamente do gestor do fundo e do administrador do fundo;
  • Nenhuma das partes envolvidas tem um prazo regulamentado para realizar a transferência;
  • Se as cartas de fundos forem assinadas por um terceiro, este deve estar cadastrado no sistema da XP como o procurador do cliente;
  • Se o cliente estiver no exterior, o reconhecimento de firma deve ser feito no consulado do Brasil mais próximo;
  • Caso você invista diretamente no administrador do fundo, ou seja, é identificado no administrador, uma carta adicional será necessária. As cartas estão abaixo separadas por administrador:
  • Antes de preencher a solicitação, verifique se a XP distribui os fundos em questão. Para isso, acesse www.xpi.com.br e vá em Investimentos > Fundos de Investimento > Lista de fundos. Pesquise se os fundos que deseja transferir são distribuídos na XP. Também é importante se certificar que os CNPJs dos fundos em questão sejam os mesmos dos fundos distribuídos na XP. Existem fundos com nomes semelhantes, mas que possuem CNPJs diferentes e, portanto, são fundos diferentes.
Previdência Privada
  • Solicite o extrato de sua Previdência na instituição atual;
  • Verifique em seu extrato se a Previdência é Corporativa Aberta (empresarial ligada à uma Seguradora)¹, Aberta (ligada à uma Seguradora)¹ ou Fechada (empresarial própria da empresa);
  • Verifique se o extrato contém todas as informações necessárias para portabilidade:
    • Nº SUSEP de plano atual
    • CNPJ do fundo atual
    • Nº de Identificação do plano atual²
    • Regime tributário do plano atual (Regressivo ou Progressivo)
  • Entre na Fundos de Previdência e selecione o fundo para onde deseja realizar a portabilidade;
  • Siga o fluxo de Portabilidade Externa, e em poucos passos sua solicitação será enviada à instituição onde está sua Previdência. Dentro de aproximadamente 15 dias corridos ela será finalizada;
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

¹- Atualmente, só é possível realizar portabilidades para a XP quando oriundas de Entidades Abertas (EAPC – Entidades Abertas de Previdência Complementar)

²- A nomenclatura para o número de identificação do Plano varia de acordo com a instituição (Ex.: Matrícula; Proposta; Certificado; Produto ou Plano)

Saída

Todos os ativos (fundos imobiliários, inclusive) com exceção de fundos de investimento
  • Clique aqui para fazer o download do documento de solicitação de transferência;
  • Preencha o documento com os seus dados de cliente na XP (cedente) e os dados da corretora de destino (cessionário);
  • Preencha todos os campos da solicitação que deve ser enviada à XP, contendo o código de negociação e a quantidade exata a ser transferida;
  • Caso queira enviar os ativos para o escriturador, preencher “ESCRITURADOR” em instituição cessionária;
  • Assinar, em motivo de transferência, a opção de mesma titularidade;
  • Imprima uma via, assine o documento conforme seu documento de identidade válido e reconheça firma da assinatura por autenticidade;
  • Envie os documentos por carta registrada ou Sedex* para:
    A/C: Departamento de Portabilidade de Investimentos
    Av. Presidente Juscelino Kubitschek, nº 1.909 - Torre Sul – 25º até 30º Andar - São Paulo Corporate Towers - São Paulo - SP - CEP: 04543-907
    *A XP não se responsabiliza pelo extravio da correspondência caso a documentação não seja direcionada aos cuidados do Departamento de Portabilidade de Investimentos, via carta registrada ou Sedex;
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

  • Se a STVM for assinada por um terceiro, este deve estar cadastrado no sistema da XP como seu procurador;
  • Todas as páginas que contém informações sobre os ativos a serem transferidos dever ter assinatura por autenticidade. A XP não se responsabiliza por um documento alterado, no qual a página que contém essas informações não esteja assinada;
  • O processo de portabilidade entre as empresas da XP Inc. seguem o mesmo processo descrito acima;
  • A XP não realiza o processo de venda privada e nem doação entre PF e PJ;
  • Ativos em garantia ou doados devem ser desvinculados para que a operação seja realizada;
  • Você deve estar com cadastro atualizado e com saldo para que a portabilidade seja realizada;
    Qualquer operação em aberto ou a liquidar impede a saída dos ativos (mesmo que a operação não seja do ativo que está sendo portado);
  • No caso de portabilidade de RF é papel da instituição que receberá os ativos de acatá-los. Caso não o façam, será apontada pendência. Você também deve alinhar o processo na contraparte;
  • Direitos e proventos devem estar descritos separadamente dos ativos na STVM;
  • Transferência entre múltiplas contas da XP (mesmo CPF) não precisam do reconhecimento de firma, apenas da sua assinatura;
  • A XP tem 2 dias úteis para fazer o processo. Caso seja verificada alguma pendência disposta acima, o processo para até que você resolva o problema. Quando resolvê-lo, entre em contato com o atendimento da XP e peça um reprocessamento da demanda (sem necessidade de envio de nova documentação).
  • Se a saída for de ativos de Renda Fixa, o cliente deve verificar na instituição que receberá os ativos se ela precisa de alguma informação adicional para acatá-los, tal como notas de negociação, assinaturas de termos ou atualizações cadastrais.
Fundos de Investimento
  • Clique aqui para fazer o download do documento de solicitação de transferência;
  • Preencha o documento com os dados da XP (cedente), seus dados de cliente na XP e os dados da corretora de destino (cessionário);
  • Preencha todos os campos da solicitação que deve ser enviada ao cedente, contendo o nome do fundo, CNPJ do fundo e a quantidade de cotas a transferir. Pode-se utilizar a palavra "totalidade" no campo "Quantidade de Cotas" para identificar que deseja transferir toda a posição no fundo;
  • Imprima duas vias, assine o documento conforme seu documento de identidade válido e reconheça firma das assinaturas por autenticidade;
  • Envie os documentos para o distribuidor que vai receber sua posição (cedente);
  • Em caso de dúvidas, entrar em contato com as equipes de atendimento da XP.

Importante

Parte da XP o envio do extrato do cliente para a instituição cessionária. Todo o processo é executado por quem receberá os ativos.

Portabilidade entre Diferentes Titularidades

Processos de Diferente Titularidade
  • A solicitação deve ser inserida no Taylor pelo seu assessor através deste link ;
  • Selecione a oferta "Portabilidade de Investimentos entre Diferentes Titularidades";
  • Guia de cada tipo de transferência abaixo:
    EventoFormalizaçãoDocumento ComplementarRetenção de Imposto de Renda
    Doação Instrumento Público ou Particular Declaração de ITCMD (ou de isenção), guia e comprovante de pagamento de ITCMD (quando aplicável) e STVM com firma reconhecida por autenticidade. Sim (caso aplicável ao ativo)
    Inventário Instrumento Público ou Sentença Declaração de ITCMD (ou de isenção), guia e comprovante de pagamento de ITCMD (quando aplicável). Sim, apenas para herdeiros (não incidente aos cônjuges meeiros)
    Divórcio Instrumento Público ou Sentença STVM com firma reconhecida por autenticidade com a devida partilha. Não, desde que (i) o regime de casamento seja comunhão total/universal de bens e (ii) nos casos de regime de comunhão parcial, os bens tem sido adquiridos após o casamento
    Separação Extra Judicial Instrumento Público STVM com firma reconhecida por autenticidade com a devida partilha. Não, desde que (i) o regime de casamento seja comunhão total/universal de bens e (ii) nos casos de regime de comunhão parcial, os bens tem sido adquiridos após o casamento
    Aporte de Capital Ata registrada na Junta Comercial ou RCPJ STVM com firma reconhecida por autenticidade. Sim (caso aplicável ao ativo)
    Redução de Capital Ata registrada na Junta Comercial ou RCPJ STVM com firma reconhecida por autenticidade. Sim (caso aplicável ao ativo)
    Transferência entre Cônjuges Instrumento Público ou Particular Certidão de Casamento atualizada, Declaração de Transferência entre Cônjuges (modelo XP) com firma reconhecida por autenticidade. Não, desde que (i) o regime de casamento seja comunhão total/universal de bens e (ii) nos casos de regime de comunhão parcial, os bens tem sido adquiridos após o casamento

Importante

  • Não é possível transferência fundos de investimentos entre diferentes titularidades;
  • A XP não oferece assessoria jurídica. Os documentos mencionados devem ser elaborados juntos ao representante legal (contador ou advogado) do próprio cliente;
  • No caso de uma portabilidade originária de um inventário, o cliente também precisa preencher este formulário que será anexado à solicitação:
  • O prazo para este tipo de transferência é de 30 dias;
  • A XP não realiza venda privada entre pessoas físicas;
  • A XP não realiza doação entre uma PF e uma PJ.