A XP Investimentos Corretora visa, por meio da elaboração de políticas internas, defender a transparência e a ética perante seus clientes. Além da imposição de condutas, essas normas têm o objetivo de preservar os princípios da Corretora e garantir segurança, eficácia e agilidade nos seus procedimentos.
Código de Ética e Conduta
O Código disciplina condutas éticas a serem adotadas nas relações pessoais ou profissionais da Corretora e estabelece padrões comportamentais, com o objetivo de dirimir conflitos de interesses, garantir a confidencialidade de informações e promover práticas de prevenção e combate a atividades ilícitas.
Política Interna de Negociação
A Política estabelece regras e controles relacionados à atividade de negociação de títulos e valores mobiliários pelos colaboradores da Corretora.
Política de Gerenciamento de Risco Operacional
Em atendimento a exigência estipulada pelo Banco Central, por meio da Resolução nº 3.380/06, do Conselho Monetário Nacional, a Corretora desenvolveu a política de gerenciamento de risco operacional, que tem por objetivo apresentar a estrutura de gerenciamento de risco operacional da XP Investimentos, definindo a metodologia e o processo de gestão do risco operacional.
Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro
O manual visa promover a adequação das atividades operacionais da Corretora às normas pertinentes ao crime de lavagem de dinheiro, identificando o conceito de lavagem de dinheiro, as etapas que configuram o delito e as características de pessoas e produtos suscetíveis ao envolvimento com esse crime. Além disso, define as operações de lavagem de dinheiro e estabelece as regras para aplicação
dos formulários "Conheça seu cliente".
A XP Investimentos informará à CVM toda e qualquer operação e/ou movimentação financeira que configure ou apresente indício de crimes capitulados na Lei nº 9.613 (lavagem de dinheiro).
Conforme nossas Regras de Conduta e Atuação, a XP Investimentos executará as ordens de seus Clientes, individualmente, podendo agrupá-las por tipo de mercado e título ou características específicas do contrato.
Caso ocorra interrupção do sistema de negociação da XP Investimentos ou das Bolsas, por motivo operacional ou de força maior, as operações serão executadas, se possível, por intermédio de outro sistema de negociação disponibilizado pelas Bolsas.
A ordem transmitida pelo cliente poderá, a exclusivo critério da XP Investimentos, ser executada por outra instituição ou, no caso de operações realizadas na BM&F, ter o repasse da respectiva operação para outra instituição com a qual a XP Investimentos mantenha contrato de repasse.
As entidades auto rreguladoras também têm poderes para cancelar negócios previamente realizados, no caso de serem constatadas infrações a dispositivos legais e regulamentares. A XP Investimentos buscará confirmar com o Cliente, verbalmente ou por outro meio pelo qual seja possível comprovar a emissão e o recebimento de mensagem, a execução das ordens de operações e
as condições em que foram executadas.
A indicação de execução de determinada ordem não representa negócio irretratável, na medida em que as Bolsas e a CVM têm poderes para cancelar os negócios realizados caso constatem, na operação, infração às normas do mercado de valores mobiliários.
A distribuição é o ato pelo qual a XP Investimentos atribuirá a seus clientes, no todo ou em parte, as operações por ela realizadas, nos diversos mercados.
A XP Investimentos orientará a distribuição dos negócios realizados nas Bolsas por tipo de mercado, valor mobiliário e por lote padrão/fracionário.
Na distribuição dos negócios realizados, para o atendimento das ordens recebidas serão obedecidos os seguintes critérios:
a) somente as ordens que sejam passíveis de execução no momento da efetivação de um negócio concorrerão em sua distribuição;
b) as ordens de pessoas não vinculadas à Corretora terão prioridade em relação às ordens de pessoas a ela vinculadas;
c) as ordens administradas, de financiamento, monitoradas e casadas não concorrem entre si nem com as demais, pois os negócios foram realizados exclusivamente para atendê-las.
d) observados os critérios mencionados nos itens anteriores, a numeração cronológica de recebimento da ordem determinará a prioridade para o atendimento de ordem emitida por conta de Cliente da mesma categoria, exceto a ordem monitorada, na qual o Cliente determina em tempo real a sua execução.
Riscos
O mercado de valores mobiliários caracteriza-se como um mercado volátil e de risco. Destacamos que os riscos de oscilação de preço e de eventuais perdas do valor principal são inerentes a esse tipo de mercado, particularmente no que se refere a posições em derivativos.
Para garantir a devida segurança aos investidores da Corretora, o departamento de Risco atua no monitoramento, no controle e na mitigação dos riscos associados.
O plano de gerenciamento de riscos adotado pela XP Investimentos tem como objetivo otimizar os negócios da Corretora e garantir a máxima segurança para seus clientes.
A XP Investimentos poderá impor limites operacionais para a realização de operações e/ou estabelecer mecanismos que visem a limitar riscos de seus clientes, nas condições previstas no contrato de intermediação firmado.
Todos os riscos incorridos são identificados e analisados qualitativamente e quantitativamente pelo departamento de risco.
Todas as falhas oriundas de processos, sistemas, pessoas e eventos externos são monitoradas e controladas pelo nosso departamento de compliance.
O plano de gerenciamento de riscos adotado pela XP Investimentos tem como objetivo otimizar os negócios da Corretora e garantir a máxima segurança de seus clientes.